Tranzacționarea pe piețele financiare reprezintă un proces complex de studiu, analiză și decizii cu privire la efectuarea tranzacțiilor de cumpărare sau de vânzare a diferitor instrumente financiare. Scopul general al activității de tranzacționare este realizarea profitului prin cumpărarea la un preț mai mic și vânzarea la un preț mai mare, de regulă într-o perioadă scurtă de timp.
Oricine are contact cu acest domeniu ar trebui să cunoască faptul că managementul emoțiilor reprezintă un factor foarte important. De multe ori controlul emoțiilor face diferența dintre un trader care generează profituri și unul care generează pierderi. Deciziile raționale se iau doar atunci când ne putem detașa de emoții. Luarea deciziilor pe baza emoțiilor este cel mai sigur mod de a pierde banii investiți. Esența piețelor financiare este dată de faptul că prețurile se mișcă continuu. Acest lucru oferă posibilitatea generării profiturilor, dar și a pierderilor. Practic, în spatele acestor mișcări ale prețurilor stă tocmai psihologia maselor. Astfel, piața este un ring al cumpărătorilor și al vânzătorilor. Cumpărătorii sunt denumiți tauri (eng. „bulls”), iar vânzătorii sunt denumiți urși (eng. „bears”). Această luptă continuă între tauri și urși generează mișcările prețurilor.
Ca și trader, pentru a putea rezista și genera profit pe piețele financiare trebuie ca mintea noastră să fie în concordanță cu piața, cu mișcările prețului. Indiferent de cât de bună ar fi analiza tehnică sau fundamentală pe care o facem în vederea inițierii unei tranzacții, aceasta nu mai are nicio valoare atunci când ne lăsăm emoțiile să ne guverneze deciziile. Managementul emoțiilor presupune, în primul rând, gestionarea situațiilor în care ne putem afla atunci când apar capcanele emoționale. Cele mai frecvente capcane emoționale sunt:
Frica intervine atunci când ezităm să deschidem o tranzacție sau când avem deja o tranzacție deschisă, care este pe punctul de a se închide pe pierdere. Activitatea de tranzacționare presupune atât câștiguri, cât și pierderi. Trebuie acceptat riscul, iar a pierde bani uneori este firesc. De aceea este recomandat să ne setăm un Stop Loss și să ne asumăm acest risc calculat. În plus acea tranzacție care este acum neprofitabilă se poate întoarce în favoarea noastră, fără să atingă Stop Loss-ul. Este important să nu închidem această tranzacție manual, doar din cauza fricii.
Lăcomia este una din capcanele emoționale care apare atunci când nevoia de bani ne poate influența strategia de tranzacționare. Spre exemplu, după ce am efectuat o tranzacție profitabilă, din lăcomie vom mai deschide încă o tranzacție. Ghidați de încredere și de mișcarea precedentă a prețului vom mări chiar și volumul tranzacționat. Atunci piața poate face o mișcare corectivă, iar noua tranzacție poate genera pierderi mai mari decât câștigurile generate de tranzacția precedentă.
Speranța poate apărea atunci când traderul speră ca piața să întoarcă prețul în favoarea lui, în clipa în care tranzacția pe care a executat-o generează pierderi. Strategia trebuie respectată pas cu pas, iar speranța nu trebuie să influențeze în niciun fel. O practică des întâlnită este mutarea Stop Loss-ului, ceea ce nu face decât să genereze pierderi și mai mari.
Tranzacționarea trebuie tratată ca un business, nicidecum precum un joc de noroc. Cu toate că poate părea un proces simplu, prețul putând să crească sau să scadă, participanții, evenimentele și tot sistemul macroeconomic influențează variația prețului permanent în ambele sensuri. Fiecare tranzacție deschisă trebuie să fie susținută de un plan și o strategie de tranzacționare, iar emoțiile nu trebuie să intervină în deciziile pe care le luăm. Procesul de management al emoțiilor implică tehnici ce trebuie aplicate constant. Pe piața valutară Forex există un raport denumit 90-90-90. Practic, 90% din traderii retail își pierd 90% din sumele investite în primele 90 de zile de tranzacționare. Acești traderi uită faptul că atunci când sunt în piață ei concurează împotriva celor mai agere minți din lume, dar și împotriva marilor instituții financiare, care aduc principalul aport în piață și influențează decisiv mișcările prețului. Ca traderi retail trebuie să acordăm o atenție deosebită analizei tehnice și fundamentale, să anticipăm mișcările prețului în funcție de deciziile luate de marii jucători din piață și, înainte de orice, să ne controlăm emoțiile.
În continuare vă vom oferi o serie de indicații pe care vă recomandăm să le respectați cu privire la managementul emoțiilor:
Așa cum am menționat anterior, tradingul este un business. Precum oricare alt business, trading-ul presupune riscuri, iar profitabilitatea nu este garantată. Nu investiți în tranzacționare banii cu care vă asigurați subzistența, pentru că acest lucru vă poate duce într-un moment critic. Investiți doar bani pe care vi permiteți să îi riscați cu scopul de a vă crea ulterior independența financiară de alte surse de venit. Procesul este complex, necesită timp, dar este pe cât se poate de posibil. Sunt mulți cei care tranzacționează, iar acum aceasta este principala lor sursă de venit. Răbdarea și consecvența își vor spune cuvântul.
Fiecare tranzacție trebuie notată într-o agendă, într-un jurnal de tranzacționare. Când deveniți trader, nu deveniți doar antreprenor. Deveniți căpitanul unui vas ce străbate oceane line, dar și tulburi. Jurnalul de bord al unui căpitan înregistrează evenimentele importante cu privire la gestionarea, exploatarea și navigația unei nave. Ca trader această navă este propriul dumneavoastră cont de tranzacționare, iar oceanul este piața, mereu activă. Nu trebuie să lăsăm valurile mari să ne scufunde această navă, iar în trading aceste valuri sunt frecvente. Jurnalul de tranzacționare este menit să țină evidența tuturor tranzacțiilor pe care le efectuăm, a deciziilor care au dus la deschiderea și închiderea lor și a evenimentelor ce apar pe parcurs. Notați tot cu privire la tranzacții, perechea valutară, tipul tranzacției, volumul tranzacționat, data deschiderii/închiderii, prețurile de deschidere, închidere, Stop Loss-ul, Take Profit-ul, comisioanele pe care le plătiți. Alocați o rubrică de comentarii unde să vă notați motivul deschiderii/închiderii tranzacției, precum și evenimentele de pe parcurs.
Există foarte multe instrumente pe piețele financiare, însă e imposibil să le cunoașteți pe toate și să le tranzacționați. Studiați o anumită piață financiară și observați care din intrumentele acesteia se potrivesc cel mai bine strategiei și preferințelor dumneavoastră. Pe piața valutară Forex, spre exemplu, nu e nimic greșit dacă tranzacționați doar două sau trei perechi valutare. Dacă doar acestea vă generează profituri pentru că ați studiat istoricul graficelor și toate informațiile cu privire la ele, nu este o rușine. Alegerea vă aparține.
Chiar dacă Stop Loss-ul face referire la atingerea unui nivel în care tranzacția este închisă pe pierdere, tocmai acesta este unul din cele mai importante elemente ale tranzacționării. Pe parcursul activității de trader veți întâlni mulți autoproclamați experți, oameni care vor doar să vândă diverse strategii, soluții sau instrumente menite să vă aducă câștiguri fabuloase rapid și sigur. Mulți dintre ei susțin că tranzacționarea fără acest Stop Loss este soluția. Gândiți-vă bine înainte de a îi asculta. În primul rând, dacă acești oameni ar avea atât de mult success precum pretind, ar mai avea timpul necesar să vândă cheia succesului? În trading nu există buni samariteni. Există doar cumpărători și vânzători, doar tauri și urși. Întotdeauna când cineva pierde, altcineva câștigă. Dacă cu toții am avea cheia succesului, de unde am mai câștiga? Banii pierduți de cineva sunt câștigați de altcineva. Nimeni nu aruncă bani din cer în ringul taurilor și al urșilor. Stop Loss-ul este adevărata cheie a succesului deoarece ne protejează investiția totală. Indiferent de cât de buni am fi, pe termen lung lipsa Stop Loss-ului va duce la lichidarea contului. E doar o chestiune de timp. Stop Loss-ul este o pierdere asumată conform planului și strategiei de tranzacționare.
Știm acum că Stop Loss-ul este cheia succesului, dar pentru a putea să ajungem la success va trebui să deschidem poarta către acesta. Această poartă este sistemul de Money Management pe care îl aplicăm în tranzacționare. Degeaba avem Stop Loss dacă nu avem un Money Management eficient pentru că astfel vom încasa Stop Loss-uri până când vom lichida contul de tranzacționare. Pe scurt, Money Management reprezintă sistemul prin care ne calculăm cât suntem dispuși să pierdem și cât dorim să câștigăm într-o tranzacție. O tranzacție trebuie deschisă doar dacă respectă acest sistem. Recomandarea noastră este ca Stop Loss-ul într-o tranzacție să nu fie mai mare de 2% din valoarea contului, iar Take Profit-ul să reprezinte cel puțin de două ori valoarea pierderii asumate. Vorbim astfel despre un sistem de Risk Reward, care trebuie să fie de cel puțin 1:2. Ideal este ca Risk Reward să fie de 1:3, 1:4 sau chiar mai mult. Întotdeauna, înainte de a iniția o tranzacție, calculați acest raport. Dacă setarea punctelor Stop Loss și Take Profit nu se încadrează în minimum 1:2 Risk Reward abandonați acea tranzacție.
Ca trader este foarte important să știți când să luați o pauză de la a mai deschide tranzacții. De multe ori traderii fac greșeala să deschidă ordine în abundență. Acest lucru se întâmplă de cele mai multe ori plecând de la o pierdere. Astfel se activează cele 3 capcane emoționale menționate anterior. Încercarea de a recupera o pierdere va duce mai mult ca sigur la generarea altor pierderi. Fiți relaxat și vedeți ce nu a funcționat în strategia abordată sau ce a dus la pierderea respectivă. Uneori strategia poate fi bună în continuare, dar anumite evenimente ce țin de analiza fundamentală pot mișca prețul în direcția nefavorabilă. Overtrading este activitatea de a iniția ordine pe piață în abundență. Uneori overtrading-ul poate apărea și atunci când generați tranzacții profitabile. Se capătă astfel încredere de sine, iar traderul care este profitabil consideră că poate fi pe val la nesfârșit. Dar și acest val, ca oricare altul, se va stinge. Setați-vă un anumit volum pe care să îl tranzacționați săptămânal sau lunar. Ulterior puteți crește acest volum, dar doar respectând Money Management-ul menționat anterior.
Această indicație merge mână în mână cu indicația precedentă. Nu uitați că viața dumneavoastră nu se rezumă doar la trading. Familia, prietenii sau natura vă așteaptă cu drag dincolo de aceste monitoare. Setați-vă zilnic un interval orar pe care să îl alocați tranzacționării, iar apoi ocupați-vă de dumneavoastră. Nu uitați că o minte sănătoasă poate să stea doar într-un corp sănătos. E important să vă mișcați, să socializați cu familia și prietenii, să vă detașați de platforma de tranzacționare. Pentru că doar astfel vă veți limpezi mintea, iar ulterior tranzacțiile vor fi eficiente. În plus, evitați să tranzacționați atunci când starea de spirit este tensionată.
Este foarte important să tratăm tranzacționarea ca pe un business pe care îl începem, îl creștem, iar ulterior culegem roadele sale. Trading-ul nu este o modalitate de îmbogățire rapidă. Cine va pleca la drum cu această mentalitate va pierde din start. Alocați timp și răbdare, studiați și perfecționați-vă permanent strategia. Rezultatele investiției dumneavoastră nu vor întârzia să apară.
Un lucru este cert, succesul sau eșecul depinde de cum vă gestionați emoțiile în timpul tranzacționării. Bucuria și frustrarea sunt doar stări de spirit pe care le experimentăm în fiecare zi, dar nu sunt oportune în trading. Tranzacționarea pe piețele de capital reprezintă un proces complex, ce are în spate o logică matematică. Un trader eficient și profitabil lucrează cu aceste cifre, nu cu emoții.
Pentru mai multe oportunități de investiții, analize, consultanță, mentoring și suport accesează comunitatea noastră: Apasă aici!
Totodată îți recomandăm să testezi 14 zile grupul de trading: Apasă aici
Dacă îți place acest articol nu ezita să îl distribui. Mai jos ai câteva metode. Îți mulțumim.
| RANDAMENT LUNAR | ||
|---|---|---|
| octombrie 2023 | ||
| Procent + | Procent - | Total |
| 20.73 | 0.00 | 20,73 |
| septembrie 2023 | ||
| Procent + | Procent - | Total |
| 4.38 | 1.29 | 3,09 |
| august 2023 | ||
| Procent + | Procent - | Total |
| 5.52 | 0.96 | 4,56 |
| TOTAL | 28,38 | |
