AML definește cu titlu general, la scară mondial, reglementări legale, politici și măsuri menite să prevină și să combată spălarea de bani. Spălarea de bani presupune a da banilor proveniți din surse ilicite (din săvârșirea de infracțiuni) o aparență de sursă legală.
La nivelul Uniunii Europene au fost implementate succesiv 4 directive AML, transpuse în statele membre prin Legi naționale. În Români transpunerea ultimei directive AML s-a realizat prin Legea nr. 129/2019, în vigoare de la 21.07.2019.
Cadru legal în materie impune, în general
Dacă dețineți o companie, trebuie să verificați dacă aceste reguli vă sunt aplicabile și, dacă da, să vă asigurați că respectați condițiile legale în materie, cu ajutorul unui economist/jurist.
Mai departe, dacă sunteți un trader/investitor independent, instituțiile financiare, brokerii și alți parteneri de afaceri v-ar putea solicita declarații și dovezi privind sursa și destinația fondurilor dvs, sau v-ați putea confrunta cu anumite condiții/restricții la transferuri/retrageri, în funcție de cadrul legal aplicabil lor și de politicile lor proprii AML.
London |
Frankfurt |
Hong Kong |
Tokyo |
New York |
Sydney |