Anti Money Laundering – AML - Forexpedia - lstinvesting.com

Anti Money Laundering – AML

AML  definește cu titlu general, la scară mondial, reglementări legale, politici și măsuri menite să prevină și să combată spălarea de bani. Spălarea de bani presupune a da banilor proveniți din surse ilicite (din săvârșirea de infracțiuni) o aparență de sursă legală.

La nivelul Uniunii Europene au fost implementate succesiv 4 directive AML, transpuse în statele membre prin Legi naționale. În Români transpunerea ultimei directive AML s-a realizat prin Legea nr. 129/2019, în vigoare de la 21.07.2019.

Cadru legal în materie impune, în general

  • obligații de verificare privind sursele și destinația fondurilor implicate într-o tranzacție de partenerii dvs contractuali/clienți, dacă vă numărați printre cei prevăzuți de lege (Spre exemplu, dacă realizați încasări/plăți de numerar peste un anumit plafon în cadrul activității firmei)
  • obligația de a preciza anumitor autorități cine deține/controlează în fapt afacerea sau cine beneficiază cu adevărat de sumele dintr-o tranzacție, astfel încât spre exemplu, sumele să nu mai fie sustrase de la impozitare.
  • obligația de a notifica autoritățile cu atribuții în domeniu în cazul în care sesizați că tranzacțiile în care sunteți implicați/partenerii firmei dvs prezintă elemente de suspiciune conform legii, dacă vă numărați printre cei prevăzuți de lege
  • obligația de a implementa seturi speciale de reguli în cadrul tranzacțiilor cu persoane expuse politic s.a.m.d

 

Dacă dețineți o companie, trebuie să verificați dacă aceste reguli vă sunt aplicabile și, dacă da, să vă asigurați că respectați condițiile legale în materie, cu ajutorul unui economist/jurist.

Mai departe, dacă sunteți un trader/investitor independent, instituțiile financiare, brokerii și alți parteneri de afaceri v-ar putea solicita declarații și dovezi privind sursa și destinația fondurilor dvs, sau v-ați putea confrunta cu anumite condiții/restricții la transferuri/retrageri, în funcție de cadrul legal aplicabil lor și de politicile lor proprii AML.


Related Terms


  1. Abecedar EN
  2. Assets
  3. Ask price

STOCK MARKETS

London

Frankfurt

Hong Kong

Tokyo

New York

Sydney